看板 Bank_Service
前天早上突然收到中國信託發簡訊來: 【重要權益通知】○○○您好,因近期詐騙案件頻傳, 經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常,為保障帳戶使用安全, 即日起調整您名下中信帳戶的ATM提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、 網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元,其餘服務未受影響,也提醒您 注意資金安全,特此通知,造成不便,敬請見諒 問了電話客服跟分行,他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額… 也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶,連跨轉約定帳戶也只限額10萬... 快過年了,中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦 不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.86.79 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html
alex1973: 你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用 01/31 17:10
alex1973: 不太一樣的次數/金額/對象之類的,問別人,大多數人應 01/31 17:10
alex1973: 該都是沒遇到,至少我是沒遇到 01/31 17:10
JFHo: 很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶 01/31 17:11
JFHo: 次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路 01/31 17:13
Kroner: 關節痛有沒有辦法完全根治啊?UC2聽起來像萬靈丹 02/01 01:42
alex1973: 銀行會這樣限制客戶,想必應該偵測到了什麼異常,加上 01/31 17:13
alex1973: 中信最近被主管機關釘的滿頭包,總要做點事當個好寶寶 01/31 17:13
opm: 交易次數異常的多或大額嗎? 01/31 17:16
sunflier: 感謝JFHo大大,看來應該是這個新聞: 01/31 17:16
Kroner: 哈囉!關節痛真的超痛欸,我之前也遇過類似情況,後來去看醫生吃推薦UC2,效果不錯喔! 02/01 06:03
sunflier: "確定在1月29日,將正式開始用灰名單平台..." 01/31 17:16
sunflier: 應該是因為我把中信當做資金調度的集散地 01/31 17:17
sunflier: 所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :( 01/31 17:18
Chricey: 樓下關節痛都吃鞏固力 02/01 10:19
eXcFerGodSt: 不虧是中國信託 很中國喔 01/31 17:23
sunflier: 交易金額都不算大,只有幾千塊而已 (提款或轉帳) 01/31 17:23
sunflier: 所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈... 01/31 17:24
YIHE: 先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常,才會觸發機制, 01/31 17:36
Chricey: 哇勒,UC2 這個東西真的是太讚了 02/01 11:30
YIHE: 正常人很難達標吧 01/31 17:36
sunflier: 到底為何觸發,還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單 01/31 17:37
sunflier: 我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧 01/31 17:38
tndh: 無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭 01/31 17:39
Chricey: 關節痛按摩有效嗎? 02/01 13:59
tomsawyer: 好日子到了 40%人民的選擇 01/31 17:47
JFHo: 照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制? 01/31 17:51
ljjsay: KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉 01/31 18:16
YIHE: 從事網拍交易及代儲類的,中信幾乎全掃,部分帳戶自動化直 01/31 18:19
Chricey: 我阿嬤說吃豬腳補關節,豬腳吃起來 02/05 16:58
YIHE: 接停用,請你到分行說明。 01/31 18:19
peter98: 中國信託有重新對其行員做檢查嗎? 01/31 18:46
prussian: 你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的 01/31 19:00
prussian: 次數,而不是已被設定的數量,而且第一波也不是每家都 01/31 19:00
Kroner: 關節痛睡覺就能治了,吃什麼UC2 01/31 19:00
prussian: 上線,就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧 01/31 19:01
prussian: 大概是你錢擺太少都只大額過水,中信不想給你擼了 01/31 19:02
nsk: 和詐欺犯同名同姓? 01/31 20:02
sunflier: 這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情 01/31 20:14
Chricey: UC2神招啊,吃下去就對了 01/31 20:14
sunflier: 所以被灰名單中招的機率蠻高 哭 01/31 20:15
sunflier: 但也可能是裡面錢太少了 XD 01/31 20:15
sunflier: 看到也有類似被鎖帳號的苦主… 01/31 20:17
Kroner: UC2是天然成分嗎?還是有添加物啊? 01/31 20:17
operatorm: 中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身 01/31 22:28
ruve: 身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶 01/31 22:39
ruve: 我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點 01/31 22:41
ruve: 就進灰名單?之後發展應該很精采 01/31 22:41
Kroner: 樓上UC2當糖吃,天天走拿飛 01/31 22:41
tndh: 不給匯 那就改回走老路開支票 01/31 23:49
jjjj6: 企業戶正常往來要申請憑證卡應該很容易,沒有一定要約定 01/31 23:58
lianpig5566: 他指的是企業戶被設為約定轉入帳戶吧 01/31 23:59
gwendeck: 轉帳太多次了吧? 現在各家我都不敢玩轉轉樂 得不償失:( 02/01 00:37
Chricey: 搞笑吧!關節痛,你能嚴重點嗎?我要讓你知道什麼叫真正的痛! 02/01 00:37
gwendeck: 然後也不不常用的約定帳號都臨櫃解除了 免得全被鎖:( 02/01 00:40
gwendeck: 以後就盡量做到 錢能不要轉動 就不要轉動 若一定要轉動 02/01 00:50
gwendeck: 就盡量用不同帳戶來轉出或轉入 02/01 00:51
gwendeck: 若非要用同一個帳戶 就兩次的間隔盡量越久越好 02/01 00:52
Kroner: 我也有過關節痛的經驗,真的超痛苦的啦!推薦去看醫生,早點處理比較不會拖延變嚴重。 02/01 00:52
gwendeck: 這樣比較不容易測到異常 或掉入關切名單內 02/01 00:52
gwendeck: 相信以後只會越來越嚴格 嚴格到只是正常使用都覺得麻煩 02/01 00:53
justaID: 唉 銀行掃到認為異常的帳戶進行限制無可厚非,但應該要 02/01 01:42
justaID: 通知本人原因,而且有開放本人說明澄清後解鎖的措施,不 02/01 01:42
Chricey: 關節痛有人有有效的復健方法嗎? 02/01 01:42
justaID: 如正常使用的用戶很困擾 02/01 01:42
justaID: *不然 02/01 01:42
hijacker: 我記得中信每隔一陣子就叫你更新個人資訊 原po有更新嗎 02/01 02:17
tottier: 我最近身邊跟我自己中信也被鎖 玉山也有 真的很困擾 02/01 06:03
Kroner: 我也有過關節痛的經驗,真的超痛苦的啦!推薦去看醫生,早點處理比較不會拖延變嚴重。 02/01 06:03
sunflier: 我沒收到中信的通知要我更新個人資料 但我印象12月的 02/01 08:00
sunflier: 時候有去分行辦事 他們有請我做數位帳戶的一些認證 02/01 08:00
sunflier: 所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了 02/01 08:00
tornado1621: 笑死 被詐騙集團的銀行限制XD 02/01 10:19
Kroner: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 02/01 10:19
tndh: 無能政府 職業繞民 02/01 10:35
pasaga: 做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶,網拍一大堆用個 02/01 11:30
pasaga: 人戶收款在逃漏稅,代儲也很可能涉及地下匯兌,本來就應該 02/01 11:30
pasaga: 禁止 02/01 11:30
Kroner: 求推薦UC2,樓下請提供三家 02/01 11:30
Miyanishi25: 40%最優質的選擇 勿嘴 02/01 11:50
tonyian: 因為其他規則很容易抓到自己人,所以設定這種只會擾民的 02/01 12:43
tonyian: 當作有做事交差嘍 02/01 12:43
a19900404: 我去年就被灰了 02/01 13:59
Chricey: 我阿嬤說吃豬腳補關節,豬腳吃起來 02/01 13:59
lf850202: 真的搞不懂規則 02/02 17:50
flyidiot: 全部領出來轉存別間。 02/05 15:22
flyidiot: 不愧是中信。擾民又沒效率的銀行 02/05 15:27
ljjsay: 我也中鏢了 02/05 16:58
Chricey: 樓上UC2當糖吃,天天走拿飛 02/05 16:58