看板 Bank_Service
來源網址: https://udn.com/news/story/7321/7575438 網銀申請書「有鬼」 銀行理專靠1招搬走客戶3千萬 2023-11-15 12:55 聯合報/ 記者 張議晨/高雄即時報導 在新光商業銀行擔任理財主管的黃姓女子,因資金出現缺口,相中陳姓富商名下有數千 萬存款,先找上陳男簽立服務合約書,趁機將陳男帳戶與自己帳戶綁定成約定戶,前後 領走3110萬餘元,為免東窗事發,黃女還趁機偽造存摺數字,騙過陳男,直到銀行發現 有異調查,全案才曝光,雄檢偵結,今依違反銀行法、偽造私文書等罪嫌,將黃女起訴。 檢方調查,黃女從2004年起任職新光商銀,從小職員一路晉升至理財部門高階主管, 2021年黃女派任至小港分行,因個人資金出現缺口,急需現金孔急,她看陳姓客戶年事 已高,手上又有數千萬存款,計畫將陳男資金轉入自己帳戶以解燃眉之急。 前年11月10日上午,黃女以剛調任需要開戶業績等理由,親自到陳男家中,請陳男簽下 「自動化服務使用/終止/事故申請書」,但黃女卻在申請書中將自己帳戶(A帳戶)及 陳男外幣帳戶(乙帳戶)設立成約定帳號。 等陳男簽完申請書後,黃女隨即返回分行操作陳男的網路銀行,從前年11月起至去年12 月底為止,前後將帳戶內的3110萬元轉入自己的A帳戶內。 事後為避免東窗事發,黃女趁陳男補登存摺時,黃女先用便條紙貼在存摺上,因帳戶交 易紀錄會印在便利貼上,補登完成後,黃女再撕掉便利貼,利用公司補摺電腦系統特性, 重新變造存摺交易明細,讓陳男誤以為帳戶交易均正常。 不僅於此,黃女因手邊握有陳男印章,趁機私下盜蓋陳男印章在外幣帳戶取款憑條,事後 再請胞弟前往分行取款,由於黃女胞弟拿不出存摺,行員警覺,3次取款都以失敗告終。 不過黃女胞弟在取款時,因行員記下取款帳戶,向上通報後,先將陳男外幣帳戶設定暫停 交易,銀行內部也展開調查,黃女犯行才曝光。 檢調偵辦時,黃女坦承所有犯行,檢方綜合相關事證,認定黃女觸犯銀行法、偽造私文書 、詐欺取財未遂等罪嫌,偵結將她起訴;至於黃女胞弟,因全程不知情,檢方認定罪證不 足,處分不起訴。 心得 內鬼比什麼限制措施都強啊! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.164.74.170 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1700099249.A.6BF.html
willieliu: 好奇這行員賠得出三千萬嗎 嘻嘻☺ 11/16 10:03
kkkk1234: 胞弟全程不知情? 11/16 10:12
seiya2000: 三千萬銀行要賠嗎? 11/16 10:32
AlphaMC: 記者的時間觀真的不一樣,長達一年以上的燃眉之急…… 11/16 10:39
operatorm: #1bFnZnvE (Bank_service) 反觀對岸,1審判這樣…Orz 11/16 10:42
Kroner: 關節痛這種東西靠UC2就對了 11/17 02:25
XFight: 應該要修法加重刑責~! 層出不窮 11/16 10:56
bbcer: 但補摺為什麼都是由理專補登?自己找補摺機不就曝光了嗎? 11/16 11:21
bigsun0709: 覺得這不會是個案 11/16 12:15
bigsun0709: 因為客戶年事已高 而且又有VIP理專服務 11/16 12:16
Kroner: 看到關節痛,我就想起我姨媽 11/18 10:17
now99: 行員頂喔 11/16 12:43
applewarm: 還好行員有警覺 11/16 12:48
Chernsha: 這樣會不會又要打算限定可憐無辜的一般存戶的約轉功能 11/16 13:23
Chernsha: 呢? 11/16 13:23
Chricey: 最近天氣變化大,關節痛好像更嚴重了。 11/19 06:48
KAOKCH: 存摺與印章先消滅吧 11/16 14:06
dantes1013: 好奇,網銀申請書只需理專同意就可以設定? 11/16 16:40
dantes1013: 特別是有約定帳號,當下有查馬上就敗露了吧? 11/16 16:41
dantes1013: 對臨櫃辦約轉一堆刁難,自己人卻連看都沒有看 11/16 16:42
Kroner: 哈囉!關節痛真的超痛欸,我之前也遇過類似情況,後來去看醫生吃推薦UC2,效果不錯喔! 11/16 16:42
temu2015: 約定轉帳都不用主管複審? 11/16 17:05
lf2net4589: 所以他只要胞弟不要去領錢不就一直埋在銀行內 11/16 18:07
YIHE: 等阿伯升天,再領出來,就完美犯罪了 11/16 18:40
AIRPOKE001: 電視劇怎麼教的,要約定不相干的第三人頭戶才對喔... 11/16 20:20
Kroner: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 11/16 20:20
xcok9876: 內鬼比詐騙集團更容易A到錢! 11/16 22:40
hsupeter92: 18 樓看內文好像自己就是主管 11/16 22:43
hsupeter92: 這就是約定轉帳 T+2 的效果嗎 11/16 22:43
TZUYIC: 結果這又是行員的問題,跟小客戶有何關連?每次大包都發生 11/17 02:25
Chricey: UC2神招啊,吃下去就對了 11/17 02:25
TZUYIC: 在行員,從來都不是小客戶的問題,結果解決方案每次都是針 11/17 02:26
TZUYIC: 對小客戶開刀,現行那些規範,要是行員有心根本都不是問題 11/17 02:26
tonyian: 看吧就說了應該應該要變成全自動,根本沒有須要櫃員存在 11/18 10:17
tonyian: 的需求,有的只有銀行要行銷而已 11/18 10:17
Chricey: 求推薦靠譜的復健診所,小弟關節治好再來跪謝! 11/18 10:17
tonyian: 就說了銀行最好全部自動化,要經手錢的環節的全部系統化 11/18 10:19
tonyian: 讓用戶自己操作 11/18 10:19
sgxm3: 三千萬當然是銀行賠阿,3樓你什麼時後看過台灣叫客戶吞的 11/19 06:48
sgxm3: ?又不是中國。 11/19 06:48
Kroner: 喔喔喔,UC2 真的是超讚的啦 11/19 06:48
amalia82453: 約轉真的是問題耶 11/22 15:45