看板 Bank_Service
https://www.nownews.com/news/6281851 網銀約定帳戶淪詐騙溫床!金管會將加強管理 11月底前公布新規定 記者顏真真/台北報導 2023-10-16 19:13:25 國內詐騙猖獗,立委質疑網路銀行「約定帳戶」已成大額詐騙溫床,讓詐騙集團可以迅速騙 走民眾大筆存款,要求金管會進行防堵。對此,金管會主委黃天牧今(16)日在立法院財政 委員會表示,目前銀行局已在研究「事前、事中、事後」的相關防範措施,而銀行局長莊琇 媛也透露,下周將與銀行公會開會,預計11月底前公布新規範。 我是廣告 請繼續往下閱讀 民進黨立委郭國文今日質詢時指出,詐騙最多的前10大銀行中,有5家公股銀行,每家網銀 約定帳戶轉帳限制不一,有200萬元也有300萬元,由於網銀約定帳戶管理寬鬆,也讓詐騙集 團有機可趁,鑽漏洞進行詐騙情況嚴重,可是金管會卻只針對可疑帳戶進行管制,目前常見 的詐騙手法,很多人沒使用過約定帳戶,卻一次申請很多個約定帳戶,結果讓詐騙集團一次 取走4億元。郭國文質疑,這些銀行有沒有了解這些人為何可以申請約定帳戶?申請約定帳 戶到底有沒有限量?更關鍵的是被約定帳戶有沒有做好KYC(認識你的客戶)。 金管會主委黃天牧則表示,最近會開會研商,其實過去這段時間也有收到檢調單位的反應, 這部分會處理,而且「事前、事中、事後」防範措施都要做好,待開會研商有共識後,會跟 社會大眾報告說明。 銀行局長莊琇媛進一步說明,銀行公會已擬了一套規範,即主委所提「事先、事中、事後」 ,有客戶要來設定約定轉帳時,銀行要針對這客戶到底適不適合設定約定轉帳,因為有時候 是一位高齡者,高齡者怎會要設約定轉帳轉戶,再來如果設定帳戶太多也要去了解,只是公 會目前擬的這個版本,金管會認為還有不足,因此,最近會再找銀行公會討論,預計下周開 會,11月底前應可對外公布。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.45.112 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1697459018.A.AC6.html
howzming: 以後約定帳戶可能對方也要帶存摺一起臨櫃辦理。 10/16 20:25
sbinshih: 所以那天有板友要提款卻不能提,大概就是這原因吧,寧可 10/16 20:28
sbinshih: 錯殺 10/16 20:28
sggs: 檢察官都說要限前科犯開戶,金管會做了沒?不限開戶限約轉? 10/16 20:36
yu830913: 以後約定自己帳戶受到限制,絕對打爆金管會電話 10/16 20:39
Chricey: 想問一下有沒有關節痛的運動禁忌?怕動得更嚴重… 10/17 08:12
YIHE: 階梯制滿足條件再升級,覺得可以。學生打工族一下開到200萬 10/16 20:41
YIHE: ,就是銀行問題了。 10/16 20:41
tonyian: 自己轉自己的約定帳戶不需要這麼麻煩吧 10/16 20:53
whocare96: 從來都不打算從詐騙刑責提高下手 10/16 20:54
Chricey: 樓下關節痛都吃鞏固力 10/17 08:48
iamhsg: 挑戰約定帳戶後N天生效? 10/16 20:55
Faipince: 內鬼=巨嬰+中國式家長? 10/16 21:03
z820410: 多問了 奧客氣噗噗 還被嗆有夠倒霉 10/16 21:33
speedythief: 科科,郭國文又來限制各位無辜平民百姓當政績了 10/16 21:37
Chricey: 關節痛按摩有效嗎? 10/17 15:48
capacitor: 會不會以後約轉只能設本人帳戶? 10/16 21:40
Chernsha: 不會吧,明明就是內鬼才是問題的根源。不是之前才一堆 10/16 21:59
Chernsha: 銀行內鬼被抓,怎麼變相懲罰無辜民眾了?轉移焦點嗎? 10/16 21:59
sentiswab: 關鍵字:大額詐騙 10/16 22:14
Chricey: 長時間坐著工作,關節痛越來越嚴重,該怎麼辦?推薦UC2 10/17 20:08
chrisstar: 解決不了問題 10/16 22:39
chrisstar: 就解決提出問題的人囉 10/16 22:39
chrisstar: 有政府 好擔心 10/16 22:39
temu2015: 三小,現在要審核收入才能設約轉了是不是?當大家很喜歡 10/16 22:40
Chricey: 喔喔喔,UC2 真的是超讚的啦 10/18 16:33
temu2015: 轉帳收個驗證碼還是開個人臉辨識? 10/16 22:40
temu2015: 高齡者設定約定轉帳礙到誰了嗎?把自己名下帳戶約定一輪 10/16 22:41
temu2015: 怎麼了嗎?乾脆關閉轉帳功能一勞永逸不是更好? 10/16 22:41
infixman: 甘霖老師,只會因噎廢食 10/16 23:45
Chricey: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 10/16 23:45
mainsa: 詐騙的人九成九在海外 提高刑責到詐騙唯一死刑一樣沒屁用 10/17 00:27
mainsa: 就抓不到你提高刑責是在搞笑嗎? 10/17 00:28
starchiang: 政府沒能力抓內鬼、抓不到詐騙集團,只好拿一般人民 10/17 00:56
starchiang: 開刀 10/17 00:57
Kroner: 5樓關節跟X一樣 10/17 00:57
missin: 又要搞人民了。 數發部真沒路用 10/17 01:18
Goog1e: 笑死 解決不了問題 只會擾民 10/17 01:39
huangci: 頭痛醫腳 10/17 03:26
fishello: 又要擾民了 10/17 04:49
Chricey: 本魯關節痛始祖,葡萄糖胺保證沒用,乖乖吃UC2 10/17 04:49
wtfconk: 不愧是主管機關定金頭腦,完全不意外的對策 10/17 05:43
tornado1621: 銀行就是詐騙集團啊 還把民眾當賊 幹 10/17 06:09
pwseki206: 哪個笨蛋立委大家睜大眼睛看清楚啊,明年別耍笨投他跟 10/17 06:19
pwseki206: 所屬政黨啊 10/17 06:20
Chricey: 關節痛這種東西,比鬼還可怕! 10/17 06:20
JackelLee: 因為只能假處理?打詐不能打到幕後金主?IMB詐騙主嫌 10/17 07:14
JackelLee: 往來密切的豬公還爽爽坐立委位子上羞辱人民眼睛跟智商 10/17 07:14
misu2718: 鍋摑蚊:是不會用旅行箱裝300萬膩,轉帳詐騙那麼多 10/17 07:59
premh104: 民主自由原來連自己的帳戶互轉,都要被檢查?那數位活 10/17 08:12
Chricey: 搞笑吧!關節痛,你能嚴重點嗎?我要讓你知道什麼叫真正的痛! 10/17 08:12
premh104: 存高利利率要不要同步一致,不限金額就不用移動了?很 10/17 08:12
premh104: 多小資存款山牧季移是因為這個需求啊。 10/17 08:12
javis3021: 這些人怎麼不檢討自己笨會被詐騙 10/17 08:26
km612tw: 綠圾不意外 轉移焦點 就是不抓幕後金主 10/17 08:48
Kroner: 看到有人提到關節痛,我就想到有一篇UC2推薦的文章 10/17 08:48
cytochrome: 幕後金主都是有關係的人也,Don't look up 10/17 08:56
Alphaz: 合理懷疑一堆立委也在暗中搞詐騙 刑責不再提高 10/17 12:17
Alphaz: vpn自導自演都抓得到了 10/17 12:18
Bluexuan: 好煩 10/17 15:48
Kroner: 關節痛有人有有效的復健方法嗎? 10/17 15:48
pippen2002: 語畢~~哄堂大笑!!? 10/17 17:53
pippen2002: 有人檢舉就好抓啊!沒人要辦查不到論文啊! 10/17 17:53
yixianl: 立委跟詐騙有關係被抓到卻當沒事沒人管 10/17 19:14
dantes1013: 這些新聞,不就證明洗錢防制根本沒在做嗎? 10/17 20:08
Chricey: UC2是天然成分嗎?還是有添加物啊? 10/17 20:08
GIFT1988: 刑法加重就好了 本末倒置 10/17 21:49
wtfconk: 洗錢防制當然有在做啊,主要對象不就你各位小額轉帳頻繁的 10/18 11:25
wtfconk: 至於那些幾百幾千億在搬的很難防,除非米國爸爸看不下去… 10/18 11:25
chitsaijang: 軍隊高層洩密 小兵發防洩密小卡 10/18 16:33
Kroner: 搞笑吧!關節痛,你能嚴重點嗎?我要讓你知道什麼叫真正的痛! 10/18 16:33
iljie: 限制越來越多,越來越難用 10/23 00:50
iljie: 以後只能在同一家銀行進出比較容易了 10/23 00:51